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3只1-2年投资周期纯固收产品近1年收益超6%,中高票息资产配置能力较优

来源:今日更新2024-03-21 18:26:32
导读 小枫来为解答以上问题。3只1-2年投资周期纯固收产品近1年收益超6%,中高票息资产配置能力较优,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧...

小枫来为解答以上问题。3只1-2年投资周期纯固收产品近1年收益超6%,中高票息资产配置能力较优,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  南财理财通课题组陈子卉、实习生刘炜斌

  榜单筛选条件:理财公司发行的投资周期为1-2年(含)的公募纯固收类产品,且近1年每个完整的自然季季末均为正收益的产品,同系列同投资周期保留一只。

  本文榜单排名来自理财通全自动化实时排名,如您对数据有疑问,请在文末联系研究助理进一步核实。整体表现:1-2年期限季季正收益纯固收近一年平均收益4.16%

  南财理财通数据显示,截至2024年3月14日,理财公司发行的投资周期在1-2年(含)的公募纯固收类产品有750只(未合并登记编码),其中近1年每个完整的自然季季末均为正收益的产品有556只,正收益产品数量占比为74.13%,归属21家理财公司。符合季季正收益条件的产品近1年平均净值增长率为4.16%,平均收益水平较高;平均最大回撤为0.17%,平均年化波动率为0.41%。

  具体来看,近一年季季正收益的产品中,招银理财有181只,数量最多;排名第二三位的是信银理财和杭银理财,分别有73只和54只。从季季正收益产品占比来看,徽银理财、兴银理财、民生理财、渝农商理财、光大理财和北银理财在投资周期1-2年(含)的公募纯固收类产品均实现100%季季正收益,信银理财正收益产品占比为96.05%。招银理财作为季季正收益产品数量最多的理财公司,正收益产品比例为70.7%,256只产品中有181只实现了季季正收益。单品表现:3只产品近1年收益超6%

  在理财公司季季正收益的公募纯固收类产品近一年收益排行榜中,有6家理财公司产品上榜。徽银理财有3只产品上榜,华夏理财和南银理财各有2只产品上榜,建信理财、中邮理财和渝农商理财各有1只产品上榜。

  建信理财“嘉鑫固收类14个月定开式产品第3期”以近一年净值增长率6.80%摘得本期榜首,中邮理财“邮银财富.鸿运两年定开1号人民币理财产品”和徽银理财“安盈固定收益类净值型理财产品220208”分别以近一年净值增长率6.41%和6.25%位列第二和第三,三只产品净值增长均超6%。

  从风险控制角度来看,上榜产品中邮理财“邮银财富.鸿运两年定开1号人民币理财产品”最大回撤稍高,为0.33%,南银理财的2只产品“珠联璧合鑫逸稳两年12期(低波款)封闭式公募人民币理财产品C”和“珠联璧合鑫逸稳两年13期封闭式公募人民币理财产品D”均实现近一年无回撤。组合特征:持仓资产票息较高

  从产品持仓来看,建信理财“嘉鑫固收类14个月定开式产品第3期”在2023年三季度末保持较高流动性,现金及银行存款占理财计划资金的比例为13.38%。其余资金主要投向债券,未见非标。披露的前十大持仓资产主要为中高票息区域性城投债,年化票息在3.98%及以上;剩余期限呈阶梯型分布,短至2个月长至3年以上。

  中邮理财“邮银财富.鸿运两年定开1号人民币理财产品”在2023年末资金主要投向债券和非标债权,维持一定杠杆。债券主要为银行永续债及区域性城投债;非标为较发达地区城投信托贷款,“理财投资佛山市建设发展集团有限公司信托贷款项目”和“理财投资盐城市交通投资建设控股集团有限公司信托贷款项目”,到期收益预计分别为4.5%和5.4%;2023年末杠杆水平112.28%。

  徽银理财“安盈固收220208”近一年净值增长为榜单第三。截至3月15日,该产品成立以来年化收益4.57%,但仍距离业绩比较基准3个基点。该产品2023年末资金主要投向债券和理财直接融资工具,分别占理财资金的六成和四成,资产净值为6610.21万元,未见加杠杆。从前十持仓来看,产品第一大持仓为理财直接融资工具“宣城经开建投2022年第2期理财直融”,持有金额2596.65万元,占总资产的比例为39.08%。从持有的非标准化债权类资产看,产品共持有两项理财直接融资工具,除第一大持仓外,还有“桐庐建发2023年第2期理财直融”。

  此外,根据2023年末报告对产品未来表现展望,管理人表示2024年叠加稳增长政策支持和美国经济软着陆支撑外需,并通过供给创造需求推动经济复苏,债券市场机遇仍存。但对于非标类资产,管理人则表示鉴于监管对于弱资质主体融资的限制,导致弱主体的再融资风险加大,后续将提高对于非标债权资产投放主体的资质要求。

  整体来看,榜单前三的产品所配置的资产票息较高,对理财公司资产搜寻能力有一定要求。在城投债票面利率下调及存款利率下调的背景下,中高票息债券的配置难度会有一定提升。

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来源:21世纪经济报道

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