小枫来为解答以上问题。养老基金业绩欠佳:泰康福泽累计下跌26.51%,民生加银康泰下跌27.86%,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!
编者按:监管机构近日发布意见,强调加强对证券公司和公募基金的监管,旨在提升投资者的长期回报。意见提出,行业机构需强化服务理念,持续优化投资者服务,严格落实投资者适当性制度,健全投资者保护机制,以提高投资者的获得感和满意度,维护社会公众对行业的信任与信心。
养老基金通常追求稳定的收益,然而,部分养老基金的长期业绩表现并不理想。研究发现,这些养老基金存在业绩落后、大幅跑输业绩比较基准、关联交易占比过高等问题,与养老主题基金稳健运营、分散风险的初衷相悖。
泰康基金旗下的泰康福泽积极养老目标五年持有混合(FOF)自2021年6月成立以来,净值累计下跌26.51%。2023年四季度末,该基金的基金投资金额占总资产的比例为90.89%,前十大重仓基金中有4只来自于泰康基金旗下产品。
民生加银基金的民生加银康泰养老2040三年混合(FOF)自2021年9月成立以来,净值累计下跌27.86%。该基金以混合债券型二级基金和被动指数基金为主,涉及多个行业。2024年9月,该基金将迎来成立三周年。
博时基金的3只养老目标基金成立以来净值累计下跌超过20%,其中包括博时养老目标2040五年持有混合发起(FOF)。截至2024年3月,该基金净值累计下跌25.03%,近1年净值下跌15.49%。
除了上述3个案例,其他养老产品如中信保诚养老2040三年持有混合FOF、农银养老2045(FOF)等也存在长期业绩表现落后的情况。养老目标基金应当采用成熟稳健的资产配置策略,控制基金下行风险,追求长期稳健增值。面对这些养老基金的业绩表现,相关基金公司的高管、基金经理是否应对这些产品给予更多关注?
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来源:和讯网