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降费让利 多类型基金跟进调低管理费

来源:今日更新2024-04-03 12:14:33
导读 小枫来为解答以上问题。降费让利 多类型基金跟进调低管理费,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  记者 李树超  当前,...

小枫来为解答以上问题。降费让利 多类型基金跟进调低管理费,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  记者 李树超

  当前,公募基金数量接近1.2万只,降费让利成为提升产品竞争力的重要举措。近日,多只基金公告降低管理费率,产品类型包括股票ETF、“固收+”、公募FOF等。

  受访机构和人士表示,降低费率是公募行业高质量发展的必经之路。经过费率调整,行业将逐步形成兼顾行业发展和投资者利益的费率机制。

  股票ETF、“固收+”、FOF

  等多类基金降费

  继主动权益类基金后,多个细分类型产品也陆续降费让利。

  近日,创金合信鑫瑞混合、南方沪深300ETF、国投瑞银兴源6个月定开混合(FOF)、融通债券、新沃通利纯债等多只基金公告调低管理费率。

  其中,南方沪深300ETF管理费率由0.5%调低至0.15%,进入行业最低水平。根据记者的统计,目前跟踪沪深300指数的千亿规模产品中,易方达沪深300ETF管理费为0.15%;华泰柏瑞、嘉实、华夏旗下沪深300ETF的管理费率均为0.5%。

  “降低ETF产品管理费率、托管费率,有助于降低投资者的持有成本,提升投资体验,尤其是对于长期持有的投资者而言。”南方基金相关负责人表示,ETF产品降低管理费率,有助于吸引更多中长期资金通过公募基金配置权益类资产,借助公募基金的价值发掘能力,实现资本市场资源优化配置,促进资本市场健康稳定发展。

  近期降费的基金中,创金合信鑫瑞混合的管理费从0.8%调整为0.4%,在“固收+”产品中处于较低水平。

  FOF产品中,国投瑞银兴源6个月定开混合的年管理费费率由0.6%调整为0.3%,创金合信宜久来福3个月持有期混合由0.8%调整为0.4%,都降低到较低水平。

  一位公募人士对此表示,“固收+”基金降费可能有两种情况:一是让利客户,提升投资者体验和获得感;二是产品的投资策略出现变化,比如权益投资比例下降,也会调整管理费率。

  一家头部第三方基金代销机构分析道,首先,降费将改变公募基金行业盈利模式,成为区别同质化基金的手段之一;第二,公募基金和理财产品之间具有替代关系,公募基金降费有利于增强产品吸引力;第三,低风险基金波动较低但收益也同样偏低,降低费率可以提升投资业绩,受到更多投资者青睐。

  当前,基金市场许多细分种类产品同质化明显。数据显示,目前权益类ETF产品数量共计856只、混合型FOF达到475只、“固收+”产品1306只,在此背景下,降费有利于凸显产品的差异化。

  管理费率将呈下降趋势

  去年7月,监管部门传达了公募基金行业费率改革的相关要求,存量主动股票型、偏股混合型基金的管理费、托管费费率分别调降至1.2%和0.2%。根据要求,主动权益类基金纷纷下调管理费率。随后,股票ETF、“固收+”基金、公募FOF、债券型基金等各细分类型基金也跟进降费。

  上海证券基金评价研究中心高级分析师孙桂平表示,在同质化竞争背景下,最近几年基金费率整体呈缓慢下降趋势,未来管理费率可能继续下降。对照海外市场发展情况,我国基金产品费率下降是大趋势。公募基金作为普惠金融的典型代表,降低投资者持有成本、惠及更多投资者是行业高质量发展的必经之路。

  上述头部第三方基金代销机构认为,公募降费是一个渐进过程,行业将在政策引导下,逐步建立适合我国公募市场现状、兼顾行业发展需求与投资者利益的费率机制。

  从基金降费效果看,公募基金费率改革推进以来,各类型基金费率均有所下降。其中,被动指数型基金(含ETF)的加权管理费率由0.52%降到0.5%;混合型基金的加权管理费率由1.37%降到1.13%。

  至于降费对行业的影响,业内人士认为,对不同体量的基金公司影响程度并不相同。

  孙桂平表示,长期来看,降费对头部基金公司的影响相对较小,他们借助较强的资源优势、创新能力、投研能力和销售渠道,可以提升基金整体管理规模,削弱基金降费带来的影响;而对中小基金公司的影响相对较大,这些公司本身资源有限,尤其是降费对尾佣影响较大,可能会使渠道能力较弱的基金公司产品销售更加困难。

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来源:中国基金报

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