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亏掉基民养老金?又有养老基金要清算,景顺长城颐心养老FOF亏逾20%

来源:今日更新2024-06-27 19:12:22
导读 小枫来为解答以上问题。亏掉基民养老金?又有养老基金要清算,景顺长城颐心养老FOF亏逾20%,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~...

小枫来为解答以上问题。亏掉基民养老金?又有养老基金要清算,景顺长城颐心养老FOF亏逾20%,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  近期,养老目标基金频频清算,引起基民的热议。养老目标FOF作为个人养老“第三支柱”的重要产品,曾被市场寄予厚望,但是随着A股市场持续走弱,部分养老目标FOF不仅业绩亏损,甚至还遭遇清算退市。

  又有养老目标FOF面临清算

  今年6月以来,继嘉实养老目标日期2045五年持有期混合FOF清算后,景顺长城颐心养老2040三年持有混合FOF(以下简称“景顺长城颐心养老FOF”)也面临清算。

  6月26日及27日,景顺长城颐心养老FOF连续两日发布基金合同终止的风险提示公告,指出该产品《基金合同》满3年之日,若基金资产规模低于2亿元,基金合同应当终止,且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。

  景顺长城颐心养老FOF成立于2021年6月28日,是一只发起式基金,相比普通基金成立门槛较低,成立时规模仅为0.23亿元。截至今年一季度末,该产品的管理规模为0.93亿元,仍不及2亿元的续存标准。

  值得注意的是,景顺长城颐心养老FOF已在2024年6月7日暂停申购(含定期定额申购)及转换转入业务,当前无法购入或赎回。2024年6月28日,该产品将开放赎回及转换转出业务,满足持有期限制的基金份额可以在该日提交赎回及转换转出申请。

  作为三年持有期的基金,满足持有期限制的基金份额,是指在基金成立时购买的投资者,也就是成立时的0.23亿份额。如果该产品清算,其余份额将进入清算程序,届时投资者将无法申购或赎回,基金财产将在基金财产清算小组履行完毕清算程序后进行分配。

  笔者还发现,面临清算的养老目标基金还有泰康福泽积极养老五年持有混合FOF和中信保诚养老目标日期2040三年持有期混合FOF。这两只产品分别成立于2021年6月29日和2021年7月2日,成立时都属于发起式基金,截至今年一季度末,管理规模分别为1.01亿元和0.53亿元。

  景顺长城连养老本金也保不住

  相对于养老基金清算,更让基民揪心的是养老基金清算时仍亏损严重。多位基民发帖称,“本来是养老的,没想到养老金都亏掉了”,“养老FOF养老个寂寞”,“这叫养老基金吗?基民在帮经理养老吧!”

  笔者关注到,前述提及到的4只养老目标FOF,成立以来均亏损超过20%。以景顺长城颐心养老FOF为例,截至今年6月26日,该产品成立以来净值亏损20.61%。

  事实上,景顺长城颐心养老FOF的风险特征与波动水平,并不比普通基金小。同花顺(300033)iFinD数据显示,最近3年,该产品的最大回撤率达到-29.15%。

  据同花顺iFinD判断,“综合该基金的下行风险和最大回撤在同类基金中的排名,该基金过去一年风险为高”。而根据第三方销售平台,景顺长城颐心养老FOF属于“中风险”特征的产品。

  作为基金中基金,根据景顺长城颐心养老FOF的基金合同,该产品投资于公募基金的资产比例不低于本基金资产的80%。在2023年财报中,该产品投资于公募基金的市值占资产净值比例为79.70%。

  再看资产配置中的公募基金,从不同报告期来看,景顺长城颐心养老FOF更多是配置权益基金,对债券基金的投资较少。据2023年年报,该产品投资的权益基金占资产净值比例为53.05%。

  景顺长城颐心养老FOF可以配置部分股票。从前十大重仓股票的变化来看,该产品的投资操作较为激进,不同报告期的重仓股变化非常大,如今年一季度末的前十大重仓股全部更换。

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来源:和讯网

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