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让基金营销回归初心

来源:今日更新2024-07-01 02:59:31
导读 小枫来为解答以上问题。让基金营销回归初心,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!  基金营销活动,到了真正该回归初心的时候...

小枫来为解答以上问题。让基金营销回归初心,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  基金营销活动,到了真正该回归初心的时候了。

  毫无疑问,眼下是公募基金的艰难时刻。尽管最新数据显示,公募基金资产管理总规模已经突破31万亿元,但过去两年多来,主动权益类基金规模萎靡不振,业绩表现不佳。

  基金行业当前面临的种种困境,同前几年的过度营销有很大关系。在2019年开启的核心资产和新能源赛道行情中,不少基金经理极致押注赛道股,所管理的基金净值也乘风而起,基金公司则顺势营销,吸引了众多投资者买入。但在市场行情逆转之后,基金业绩便“飞流直下”,投资者亏损严重。

  在基金投资利益链中,有基金公司、基金经理、基金销售机构和投资者等相关各方。从基金公司的收入来源来看,主要依靠管理费收入,这使得他们对扩大规模有着天然的动力。在市场高涨时发行新基金,可以产生事半功倍的效果,基金公司也乐意顺势而为。部分基金经理选择押注赛道,通过短期业绩吸引投资者买入。

  上述基金营销活动,最大的问题在于没有从投资者利益出发,更多的是从自身利益出发,千方百计地让投资者买入基金。尤其对于基金销售渠道来说,只要投资者买入基金,就可以获取不菲的申购费、销售服务费以及尾随佣金分成。很少有人关注投资者买入后是否赚钱。

  没有做到“以投资者利益为先”,这是造成基金行业当前困局的一个直接原因。对于基金营销来说,初心应该是以投资者利益为先,站在投资者的角度,给投资者推荐合适的产品,让投资者获得相对满意的回报。

  现代营销之父菲利普.科特勒认为,营销本质上是价值管理,其目的是使参与各方在交易后都能感到满意。这需要从客户角度出发,给客户创造真正的价值。从营销过程来看,涵盖产品、服务、品牌、价格、激励机制、客户关系等环节。

  科特勒早期对营销的定义,还是以市场为导向,根据市场需求和消费者的期望来确定产品和服务的特性和定价策略,随着社会经济环境的变化,逐渐过渡到经典的4P理论,即产品(Product)、价格(Price)、渠道(Place)和促销(Promotion)。后来,科特勒又提出定位和品牌管理理论,最后才提炼出营销的核心目标:为客户创造价值。

  目前基金营销还停留在市场导向阶段,目的只是将基金销售出去。但基金产品和普通产品不同,销售基金产品只是整个投资流程的第一步,最终要让投资者满意,让投资者有相对满意的回报。

  由于过去几年A股市场震荡调整,要想让投资者获得相对满意的回报并不容易。但如果做到以投资者利益为先,就不会在市场高位大肆营销,也不会刻意打造各种投资“明星”。事实上,让投资者亏损严重的基金产品,大多在牛市中后期的市场高点买入。

  从行业最新的发展态势来看,当前基金营销领域迎来多重变局,不管是腾讯视频号、支付宝等平台规范直播行为,还是银行渠道收紧代销业务,本质上都是加强投资者适当性管理,也是行业正本清源之举。

  不忘初心,方得始终。

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