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养老目标基金快速“回血”,区间最大涨幅超27%,但部分基金在上涨行情中收益为负

来源:今日更新2024-10-14 23:30:35
导读 小枫来为解答以上问题。养老目标基金快速“回血”,区间最大涨幅超27%,但部分基金在上涨行情中收益为负,这个很多人还不知道,现在让我们一...

小枫来为解答以上问题。养老目标基金快速“回血”,区间最大涨幅超27%,但部分基金在上涨行情中收益为负,这个很多人还不知道,现在让我们一起来看看吧~.~!

  9月24日以来的这轮上涨,不少基金净值都在快速“回血”,其中也包括了养老目标基金。《》记者注意到,截至10月9日,共有38只养老目标基金的区间涨幅超过15%,最大涨幅超27%。

  不过,在大盘持续上涨中,还有部分养老目标基金出现了负收益,有的基金在二季度末时曾对权益处于高配状态,但在反弹行情中收益为负;还有的新基金,大盘在上涨,净值却在下跌。

  1、38只养老目标基金区间“回血”超15%

  数据显示,自9月24日以来的这轮上涨,不少养老目标基金也“回血”明显。从更新的净值数据来看,9月24日~10月9日,累计涨幅超过15%的养老目标基金共有38只。

  从这些基金可以看出,基本上都是三年期和五年期的产品,这类养老目标基金权益仓位一般比较高,在这轮反弹中比较受益。

  2、部分基金在上涨行情中收益为负

  虽然有不少养老目标基金在这轮上涨中快速“回血”,不过记者也注意到,在上述时间段,也有养老目标基金的收益为负。

  从这些基金来看,多数都是一年持有期产品,这类养老目标基金一般权益仓位都比较低,主要是固收类资产投资为主。但在固收打底、权益增强收益的情况下,竟然会在大盘大幅上涨中出现负收益,也属少见。

  以宏利养老目标2025一年持有为例,按照约定,该基金目前权益类资产的投资比例范围在10.5%~23.0%。

  值得一提的是,基金经理曾在二季报中表示,“在国内权益资产方面配置了部分高股息和成长类资产,同时配置了部分美股资产以分散风险,整体上权益资产仍然处于高配状态。”但在上述时间段,却出现了负收益。

  再看其他基金,有的是新成立不久的基金。比如财通颐享稳健养老目标一年持有基金,成立于2024年9月10日,根据招募说明书显示,该基金投资于权益类资产占基金资产的比例为10%~25%。

  成立后,该基金9月20日的净值还在1.0016元,但在9月27日,净值反而变成0.9945元,9月30日净值又变成0.9943元,而这段时间大盘却在持续上涨中。

  3、全国社会保障基金2023年投资收益率为0.96%

  近日,全国社会保障基金理事会披露了全国社会保障基金2023年度报告。数据显示,截至2023年末,全国社会保障基金(含个人账户基金)(以下统称基金)资产总额30145.61亿元。其中,直接投资资产9407.03亿元,占基金资产总额的31.21%;委托投资资产20738.58亿元,占基金资产总额的68.79%。境内投资资产26685.68亿元,占基金资产总额的88.52%;境外投资资产3459.93亿元,占基金资产总额的11.48%。

  在投资收益方面,2023年,基金投资收益额250.11亿元,投资收益率0.96%(扣除非经常性损益后的投资收益率为1.02%)。其中,已实现收益额794.61亿元(已实现收益率3.13%),交易性资产公允价值变动额-544.50亿元。

  此外,基金自成立以来的年均投资收益率7.36%,累计投资收益额16825.76亿元。

  同时披露的还有基本养老保险基金受托运营2023年度报告,数据显示,截至2023年末,养老基金资产总额22315.52亿元,负债总额3760.49亿元(主要是养老基金在投资运营中形成的短期负债,以及待返还的委托省份到期结算本息资金),权益总额18555.03亿元。

  其中,地方养老基金资产总额22229.30亿元,负债总额3761.90亿元,权益总额18467.40亿元;风险基金资产总额94.17亿元,负债总额6.54亿元,权益总额87.63亿元。

  在投资收益方面,地方养老基金2023年投资收益额395.89亿元,投资收益率2.42%,其中:已实现收益额449.69亿元(已实现收益率2.78%),交易类资产公允价值变动额-53.80亿元。

  另外,自2016年12月受托运营以来,地方养老基金累计投资收益额3066.71亿元,年均投资收益率5.00%,超过年均保底收益率2.88%约2.12个百分点。

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来源:每日经济新闻

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