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总投资收益率计算公式

来源:网易  编辑:于东初金融知识2025-02-26 07:58:26

总投资收益率(Total Investment Return Rate)是衡量投资回报的一个重要指标,它反映了投资者在一定时期内通过投资所获得的总收益占总投资额的比例。这个比率可以帮助投资者了解其投资的整体表现,进而做出更明智的投资决策。

总投资收益率的计算公式

总投资收益率的计算公式如下:

\[ \text{总投资收益率} = \frac{\text{期末投资价值 - 期初投资价值 + 投资期间收益}}{\text{期初投资价值}} \times 100\% \]

其中,“期末投资价值”指的是投资周期结束时,所有资产的市场价值;“期初投资价值”是指投资开始时投入的资金总额;“投资期间收益”包括但不限于股息、利息收入等。

公式解读

- 期初投资价值:这是指投资者在投资开始时投入的原始资金总额。

- 期末投资价值:指的是投资周期结束时,投资者所持有资产的市场价值总和。

- 投资期间收益:这一部分主要涵盖了在投资期间内获得的所有非资本增值收益,如股票分红、债券利息等。

应用实例

假设某投资者在年初以10万元购买了一只股票,并在年末时该股票的市值增长至12万元,同时,在这一年中,该股票还派发了5000元的股息。那么,根据上述公式计算,该投资者的总投资收益率为:

\[ \frac{(120,000 - 100,000) + 5,000}{100,000} \times 100\% = 25\% \]

这意味着,该投资者在一年内的总投资收益率为25%。

结论

总投资收益率是一个综合性的投资回报评估指标,它不仅考虑了资本增值,还包括了投资期间内获得的各种收益。对于投资者而言,理解并正确运用这一概念,能够帮助他们更好地评估自己的投资表现,从而优化投资策略。

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